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案例分析：從一起刑事案件看融資租賃項目盡職調查的邊界
融資租賃不僅是對傳統金融的補充和延伸，更被資本市場視為重要的融資工具。融資租賃項目前期盡職調查是融資租賃公司確定放款以及風險控制的基礎。本案也為融資租賃項目的合規盡調敲響了警鐘，本文就出租企業角度而言，盡調需要重點關注的內容進行列舉。
2021-08-31 閱讀全文
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《上海市融資租賃公司監督管理暫行辦法》解讀
2021年8月3日，上海市地方金融監督管理局官網發布關于印發《上海市融資租賃公司監督管理暫行辦法》的通知（以下簡稱“《辦法》”），《辦法》將于2021年10月1日起正式實施。
2021-08-13 閱讀全文
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多規并行，金融機構開啟反洗錢強盡調時代
在第四輪FATF（金融行動特別工作組）互評估之后，中國的反洗錢反恐融資監管驟然加速。中國人民銀行等金融監管機構不僅陸續發布了數量眾多的新的監管規則，還通過大額罰款+高管問責的方式，對金融機構直接施加監管壓力。
2021-08-11 閱讀全文
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融資性售后回租法律性質的識別及讓與擔保規則的準用
由于企業通過銀行信貸、債券市場或資本市場進行融資的門檻和政策約束較多，通過售后回租模式能夠在實質上起到類“抵押貸款”的融資效果，加之其節稅、盤活存量資產等作用，成為了融資市場上漸受青睞的工具。
2021-06-22 閱讀全文
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案例分析：無形資產作為租賃物的現在與未來
2021年3月24日，天津市首例涉無形資產融資租賃合同糾紛案件在天津市濱海新區人民法院(天津自由貿易試驗區人民法院)東疆保稅港區融資租賃中心法庭(以下簡稱“東疆融資租賃中法庭”)宣判。該案是否上訴，是否成為最終判決，筆者暫無確切信息，我們以一審判決作為參考，對該案例進行分析。
2021-04-01 閱讀全文
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關于《浙江省融資租賃公司監督管理工作指引（試行）》的解讀
2021年3月9日，浙江省地方金融監督管理局發布了《浙江省融資租賃公司監督管理工作指引（試行）》（以下簡稱“《工作指引》”），對融資租賃公司的監管機構、市場準入、經營規則、監管指標、監督管理、風險防范與處置等內容作了規定。
2021-03-22 閱讀全文
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金融機構個人不良貸款批量轉讓通知方式的建議
不同于一般的債權轉讓，其特殊性在于轉讓的債權筆數數量巨大，通常能夠達到上萬筆，且由于轉讓債務的類型為不良貸款，對債務人的通知也存在一定難度，本文將針對此問題結合業務規則及相關法律法規提出筆者的一些觀點與解決思路。
2021-03-06 閱讀全文
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上海金融局發布個人客戶業務指引，融資租賃公司個人客戶權益保護培訓提上日程
近日，上海市地方金融監督管理局頒布《上海市融資租賃公司、商業保理公司涉個人客戶相關業務規范指引》（下稱：《指引》），該《指引》給上海市涉及個人客戶的融資租賃公司提出了新的合規要求，筆者結合團隊執業經驗，梳理出《指引》的主要信息如文。
2021-01-29 閱讀全文
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對比新舊《關于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》
本文系結合《民法典》（2020年5月28日發布；2021年1月1日實施）及舊《融資租賃司法解釋》對應條文，對新《融資租賃司法解釋》進行梳理并針對重點條款加以解析。
2021-01-14 閱讀全文
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上市公司違規案例分析——資金占用（合同預付款形式）
2019年11月20日，上海龍韻傳媒集團股份有限公司（下稱“龍韻傳媒”、“上市公司”，A股證券代碼 603729）收到上海證監局警示函，上市公司及其實際控制人被采取出具警示函的行政監管措施。上市公司并于2020年7月14日收到上交所通報批評的紀律處分，記入誠信檔案。
2020-12-18 閱讀全文
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《江蘇省融資租賃公司監督管理實施細則（試行）》（征求意見稿）解讀及河北、廣西監管細則對比研究
2020年11月19日，江蘇省地方金融監管局發布了“關于公開征求對《江蘇省融資租賃公司監督管理實施細則（試行）》（征求意見稿）意見的公告”（以下簡稱“《實施細則》”）。
2020-12-04 閱讀全文
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房地產項目信托貸款中“明股實債”的法律效力
房地產信托投資項目中，信托基金公司為了保證信托貸款的安全，在交易框架設計中會要求借款人將其持有的房地產項目公司的股權通過股權轉讓的方式轉讓給信托基金或其指定的管理人，這種操作模式一般稱為“明股實債”。我們認為，該種操作模式中股權轉讓協議可能被人民法院認定無效，存在重大風險。
2020-11-11 閱讀全文
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供應鏈金融風險管理業務指引
創造及守護財富是商主體的使命，風險管理是商主體獲取與守護財富的根基。 風險可以劃分為很多種，但各種風險的持續延伸，大多都會歸積于法律風險。
2020-09-07 閱讀全文
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金融資產管理公司收購非金融機構不良資產盡職調查工作指南
本指南供金融資產管理公司的業界人士參考，望能為業界人士在開展收購非金融機構不良資產業務時有所幫助，也期待并歡迎和業界人士共同交流。
2020-08-21 閱讀全文
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專利保險風險控制指南之保前篇
知識產權保險是一種新興的險種，主要包含侵權類知識產權保險和被侵權類知識產權保險。
2020-08-19 閱讀全文
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《民法典》生效前后，保證擔保與債務加入應當如何區分？
在《民法典》正式生效后，保證擔保與債務加入的認定標準將進一步規范和統一。本文特就《民法典》頒布前后對于保證擔保和債務加入的法律規定及實務認定進行相關梳理。
2020-08-18 閱讀全文
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融資租賃業務與經銷商合作的風險及建議
本文就筆者經辦的案件作為參考并對融資租賃公司提出相關建議。
2020-08-12 閱讀全文
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家庭財富傳承法律實務系列之四：帶杠桿的財富傳承——保險金信托（上）
“財富傳承” 是國內近年比較流行的一個詞，金融機構、 律所、 財稅公司、 信托公司的加入讓這個行業變得漸漸熱鬧起來。
2020-07-28 閱讀全文
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薅“航班延誤險”羊毛——無效合同還是保險詐騙？
近日南京警方接保險公司的報案稱，其航班延誤險，遭到某客戶的欺詐，目前客戶被警方作為犯罪嫌疑人拘留。此案一經曝光立刻引起司法界的熱議和律師界的反對，眾說紛紜！
2020-07-08 閱讀全文
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九民紀要后，管理人必須和銷售機構承擔連帶賠償責任嗎?
九民紀要發布后，其第五章“關于金融消費者權益保護糾紛案件的審理”的內容，逐漸在司法實踐中發揮著其“威力”。
2020-06-29 閱讀全文
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